11月28日，受人瞩目的《职业年金基金管理暂行办法》（下称《办法》）部分配套文件已经发布，主要包括：《职业年金基金管理运营流程规范》（以下简称《运营流程规范》）、《职业年金基金数据交换规范》（以下简称《数据交换规范》）、《职业年金基金管理合同指引》和《关于职业年金计划备案及编码规则等有关问题的通知》。职业年金是国家深化养老保险制度改革、建立多层次养老保障体系的重大战略，配套文件的出台对于年金管理行业、资本市场等都影响深远。

　　作为业内最大的养老金管理机构，国寿养老长期参与养老金顶层制度设计，多年的养老金管理经验使其对政策导向、制度内涵和市场发展有着更为深刻的理解。证券时报记者在第一时间采访到了国寿养老副总裁白平女士，采访中白平对《办法》及配套文件出台的意义、作用以及对行业的影响发表了看法，并介绍了国寿养老在职业年金领域开展的相关工作。

 

 

　　证券时报：《职业年金基金管理暂行办法》出台后，为什么要第一时间出配套制度？

　　白平：职业年金制度的建立，对完善国家养老保障体系改革具有重要意义。在《办法》颁布后第一时间出台相关配套制度，为促进《办法》落地、确保改革顺利实施提供了坚实保障和有力支撑。

　　从改革重要性来看，全面建立职业年金作为完善国家三支柱养老保障体系建设的又一重要举措，直接关系到广大机关事业单位人员的切身利益。作为“强积金”，机关事业单位养老保险制度改革要求各地全面参与，并确保做好与第一支柱基本养老的有效衔接。相关配套制度的及时出台可以确保职业年金工作平稳有序开展。

　　从管理科学性来看，职业年金运营管理相对复杂，加之职业年金缴费从2014年10月起已开始计提，时间紧迫。及早出台相关配套制度不仅可以通过建立标准化、规范化管理来提升管理水平和管理效率，还将极大节约时间成本，提升管理效能。

　　从长远来看，配套制度的出台将有效引导职业年金管理工作从起始阶段就做到标准化、专业化。此外，还将为进一步实现整个年金行业管理规范化、电子化水平的提升起到积极推动作用。

　　证券时报：配套制度是如何编制的，规范了哪些内容？

　　白平：考虑到职业年金的重要性，监管部门非常重视制度先行。除本次印发的《运营流程规范》、《数据交换规范》等四项制度以外，据了解，其他配套制度如《机关事业单位职业年金经办规程》等也将于不久后下发。在编制过程中，主要以《机关事业单位职业年金办法》和《职业年金基金管理暂行办法》为制度指导，深入研究职业年金管理特点，吸收融合企业年金、基本养老保险、银行、基金等多个领域的管理经验，并充分借鉴国际先进的管理标准。

　　以两个《规范》为例，它们的下发为完善年金制度框架、促进行业标准化起到了重要推动作用。

　　《运营流程规范》制定了职业年金资产进入受托户后的基金管理运营流程，明确了管理机构开展职业年金运营实务操作的要求。它以职业年金业务类型为框架，以各业务运营流程为路径，全面梳理了从代理人到受托人再到托管人、投资管理人的运营管理职责与管理流程，并对各管理角色在各个业务场景下的工作职责、工作内容、流程时效等方面提出了明确的工作目标。

　　《数据交换规范》制定了管理机构在各个业务环节间的数据交换内容和数据交换标准。从业务管理角度，明确了基本信息类、运营信息类和报告信息类三大类40个数据集、1070个数据项，构建了职业年金全流程数据交换的有机联系的全局视图，同时进一步对各管理机构在系统建设、接口实施等方面提出了标准和要求。

　　证券时报：这两个《规范》能对行业带来哪些影响？

　　白平：两个《规范》分别聚焦运营流程管理标准化、数据管理标准化，实现了静态数据集、业务场景与动态流程管理、接口交互的有效衔接，全面整合了职业年金运营管理的标准与要求，相辅相成、缺一不可。为职业年金规范化、专业化、信息化管理的落地实施奠定了重要基础，也是提高职业年金运行效率、保证资金安全、降低协作成本的重要手段。同时，从监管角度出发，能够确保监管机构及时、准确获取职业年金数据信息，实行动态监督、科学分析和有效决策。从服务角度出发，可以作为各管理机构为机关事业单位人员提供高品质、高效率的专业服务的重要支撑。

　　两个《规范》全面涵盖了职业年金运营管理、实务操作、系统建设、机构能力等各方面要求，规范了各种业务场景信息流和资金流的处理与交互，确定了职业年金运营管理实施的标准和路径。同时解决了具有职业年金管理特点的计划级报价、多计划统一收益率、虚账实账管理等诸多难点问题，使全行业都能站在一个规范化、标准化的统一平台上开展工作，确保职业年金代理人、管理机构及监管部门在运营管理、系统建设、数据交互以及监督管理等领域“对话”畅通，为争取全面实现职业年金运营、监管的专业化、电子化、信息化、自动化、网络化提供了重要保障。

 

 

　　证券时报：国寿养老目前管理养老金资产规模累计已超3000亿元，管理受托资产规模超2000亿元，为业内最大的养老金管理机构。在《职业年金基金管理暂行办法》以及配套制度的出台过程中，国寿养老参与了哪些环节？

　　白平：国寿养老一直以来积极参与养老金顶层制度设计。在《办法》起草阶段，积极建言献策，协助监管部门不断完善、优化，并大力推动相关配套制度的设计与落地。特别是负责全面编制了《运营流程规范》和《数据交换规范》，同时作为受托人代表牵头编制了《职业年金基金管理合同指引》等其他相关文件。

　　证券时报：国寿养老在监管部门的领导下，为何要着力推动两个《规范》的制定与下发？

　　白平：由于企业年金采取“边运行边规范”方式，行业标准制定相对较晚，在实际管理中出现了各管理机构系统建设差异大、行业运营流程未完全统一、机构间协调成本较高、风险控制挑战较大等诸多问题。各机构在管理能力、信息化建设、服务水平以及推进制度落地等方面仍存在差距。

　　针对企业年金配套制度设计以及管理实践过程中出现的问题与难点，国寿养老深感职业年金管理必须制度先行，避免重走企业年金管理“先运行后规范”的老路，尽全力配合编写《运营流程规范》和《数据交换规范》并推动其下发，在职业年金工作开始之际便着力引领行业走规范化、标准化发展之路。

　　证券时报：国寿养老在服务职业年金发展中有什么部署安排？

　　白平：自职业年金工作开展以来，国寿养老组建了运营、受托、投资、产品、IT等多支专业服务团队，有针对性地制定了职业年金运营管理、受托资产管理、信息系统建设等解决方案，并为各级社保机构提供了大量专业支持服务。

　　运营管理方面，前期深入各地开展调研，了解各地社保机构在长期基本养老金管理中形成的管理规程，针对各地基本养老保险的制度衔接需求和职业年金管理差异化，制定了多套受托运营服务模式及配套受托运营服务方案；同时研究开发了满足年金需求的养老金领取期产品。

　　受托资产管理方面，针对职业年金长期性、安全性、收益性等特性，强化受托资产管理理念，形成了标准配置、主动优化与FOF、MOM相结合的管理模式；构建了涵盖战略资产配置、组合构建、动态配置调整及定期追踪检视等领域的科学专业的受托资产配置体系；打造了涵盖各类投资品种和风险管理的基金监督体系及指数化的管理人评价体系，实现了中国人寿大类资产配置优势和年金投资管理人专业能力的完美结合。

　　信息化建设方面，从《运营流程规范》和《数据交换规范》两个制度出发，立足标准化，强调引领与服务延伸。制定了行业领先的职业年金信息系统解决方案；重点打造了性能卓越、接口扩展性强的职业年金受托运营系统，和可延伸至社保机构使用的、能与基本养老有效衔接的账管系统；着力完善受托基金监督管理系统，实现了受托资产管理领域的横向广覆盖、纵向深挖潜；同时建立了一站式、可全方位提供投资查询分析服务的基金监督互联网服务平台，灵活便捷高效的网上服务平台以及移动互联网平台，进一步提升了客户体验。