7月27日，中国养老金融50人论坛2019年上海峰会在中国金融信息中心顺利拉开帷幕，来自政府、学界和业界的200余名专家学者共聚一堂，以“职业年金投资、运营和服务研讨”为主题，展开了全面而深入的研讨。本次峰会由中国养老金融50人论坛主办、中国太保集团旗下长江养老保险股份有限公司承办。与会嘉宾重点从委托人和职业年金各管理人视角出发，就大类资产配置、投资运营、产品创新等方面进行了深刻探讨。

　　出席本次峰会的特邀嘉宾包括论坛学术顾问、中国社会保险学会会长胡晓义，论坛核心成员、上海市宝山区委书记汪泓，上海市地方金融监督管理局副局长李军，上海市人力资源和社会保障局副局长费予清，论坛核心成员、中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云，中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨，论坛核心成员、中国社会保险学会养老保险专委会主任委员周红，论坛秘书长、中国人民大学教授董克用，论坛核心成员、长江养老保险股份有限公司董事长苏罡，长江养老保险股份有限公司副总经理（主持工作）徐勇，论坛核心成员、建信养老金管理有限责任公司总裁冯丽英，论坛核心成员、大成基金管理有限公司副总经理兼首席经济学家姚余栋，德国金属行业养老金协会首席执行官HeribertKarch，论坛核心成员、普信集团副总裁、大中华区董事总经理林羿，论坛核心成员、中国政法大学教授胡继晔，论坛核心成员、武汉科技大学教授董登新，论坛核心成员、浙江大学教授米红，论坛核心成员、香港投资基金公会行政总裁黄王慈明，博时基金管理有限公司总经理江向阳等，以及来自全国各省市社保部门、职业年金管理和服务机构、知名高校的学者以及论坛成员和研究员等诸多嘉宾共聚一堂，聚焦职业年金相关问题，对职业年金的管理、投资和服务等问题建言献策。

　　会议开始，董克用教授、李军副局长、苏罡董事长分别致欢迎辞。

　　董克用秘书长在致辞中表示中国养老金融50人论坛长期致力于从金融领域推动我国养老事业的发展，他希望本次峰会能够融合各界智慧、凝聚多方共识，更好地推进我国职业年金管理能力和管理水平更上一个新的台阶。

　　李军副局长首先对中国养老金融50人论坛自成立以来围绕养老金融主题所开展的一系列影响力活动给予了充分肯定，同时表示，上海市正面临严峻的养老服务压力，将通过开放持续集聚各类金融机构，鼓励金融机构着力于养老产业发展，创新养老金产品和服务，逐步提升养老金融服务水平。

　　苏罡董事长在致辞中谈到，职业年金制度的建立意义重大、影响深远，为多层次养老保障制度改革增加强有力的支撑，为实体经济发展注入新的长期资金来源，为政企合作开创了崭新的合作平台。同时提出，处在最具挑战的时代，每一个职业年金项目都是机关事业单位人员对专业机构的信任和托付，面对宏观经济以及资本市场的不确定因素，专业机构自身的能力建设依然任重道远。

　　在主旨发言环节，与会嘉宾紧紧围绕“职业年金的投资、运营和服务研讨”的主题碰撞思想火花、贡献思想盛宴，从不同角度分析了职业年金运营管理经验以及各方责任的内涵责任，并对职业年金投资运作的未来发展趋势进行了深入探讨。胡晓义会长、汪泓书记、费予清副局长、曹德云副会长、钟蓉萨副会长等13位专家通过主旨演讲向大家分享了养老金尤其是职业年金管理的优秀理念和实践经验。

　　胡晓义会长以“关于完善职业年金政策和运行的几点考虑”为主题作了主旨演讲。胡会长首先对职业年金政策和运行的发展现状进行了详细分析，并就其存在的问题提出了政策完善和运行完善等重要思考和建议。

　　汪泓书记的发言主题是“职业年金制度的实践与探索”。汪泓书记认为，我们目前养老保障体系仍以“第一支柱”基本养老保险为主，企业年金（职业年金）和个人储蓄养老保险发展上不成熟，职业年金的落地实施将实质性地丰富我们养老保障体系第二支柱，和企业年金一起构成我国养老保障第二支柱的重要组成部分。

　　费予清副局长从实际工作者的角度向与会嘉宾介绍了上海开展职业年金投资运营的基本情况，并表示职业年金的市场发展需要各个金融机构充分发挥相关管理角色职责和作用，在促进职业年金的保值增值方面仍然是任重道远。

　　曹德云副会长在主旨发言中指出，职业年金是养老金融的重要组成部分，怎么管理好包括职业年金在内的养老金，是各类金融机构始终的重要课题，并从五大角度提出牢记养老金管理的初心与使命对实现养老金保值增值和养老金持有人拥有一个高质量老年生活保障具有重要意义。　　

　　钟蓉萨副会长以“打造养老金投资生态圈，做好投资管理主业”为主题进行了演讲。钟会长向与会嘉宾做了分享并对如何建设好养老金生态圈提出了深度思考和建议。

　　周红主任以“职业年金投资管理评价”为主题进行了主旨演讲，她主要对投资管理人考核和投资目标设定两方面进行了重点介绍。其中在投资管理人考核方面重点强调了考核频率、考核指标和考核结果运用，而对于投资目标的设定需要结合宏观经济和通货膨胀率、受益人的风险偏好和市场具体形势等三方面情况。

　　徐勇副总经理（主持工作）的发言主题是“强化责任意识，提升服务能力，助推职业年金高质量起步运作”。他从职业年金发展现状，职业年金的基本特点和主要诉求，以投资、运营为抓手，提供职业年金综合服务方案等三个方面进行了重点阐述。同时表达了多方发力共同合作，切实推动职业年金高质量发展的美好愿景。

　　冯丽英总裁的演讲主题是“机构参与职业年金管理的认识与思考”。她指出，应当将职业年金利益关系中委托人、代理人、受托人和投资管理人四角色统一起来，始终坚持考虑受益人利益最大化，建立合作共享健康管理运营生态圈。

　　胡继晔教授围绕“职业年金的制度创新”做了主旨演讲。重点从四个方面深入诠释了职业年金制度创新的含义，主要包括补偿性制度创新、强制性制度创新、投资制度创新和打通第三支柱。

　　董登新教授从学术角度出发，通过一系列数据对职业年金结余进行细致测算，并向与会嘉宾分析了职业年金面临的双轨制、计账利率等难题。同时从第二支柱总体出发，提出了职业年金、企业年金、住房公积金“三金合一”的思路。

　　姚余栋首席紧紧围绕“养老价值定投+策略指数”两方面发表了讲话，重点介绍了价值定投的含义及主要优势，并向与会嘉宾演示大成策略指数模拟业绩。

　　HeribertKarch先生从德国三支柱养老金改革的基本历程出发，阐述了除公共养老金之外私人养老金的重要作用，此外，HeribertKarch先生还重点分享了德国金属行业养老金投资发展的相关经验。

　　林羿教授的发言主题是“养老投资managedvolatility”。他主要向与会嘉宾分享了美国目前比较流行的养老金投资产品中“波动性管理策略”的概念和相关内涵。

　　本次峰会还安排了圆桌论坛的讨论环节。第一场圆桌论坛由胡继晔教授主持。山东省社保中心机关事业单位养老保险服务处处长楼群伟，博时基金管理有限公司总经理江向阳，工商银行资产托管部副总经理晏秋生，长江养老保险股份有限公司职业年金部副总经理孙黎骏（主持工作），中国银行股份有限公司养老金业务部资深经理张导就“职业年金综合服务方案”主题进行了深入探讨；第二场圆桌论坛由董登新教授主持。论坛核心成员、浙江大学教授米红，论坛核心成员、香港投资基金公会行政总裁黄王慈明，招商银行股份有限公司养老金金融部执行总经理夏宏，汇添富基金管理有限公司养老金投资部总监宋鹏就“企业年金业务的借鉴与反思”主题进行了精彩讨论。

　　最后，中国养老金融50人论坛秘书长、中国人民大学养老金融中心主任董克用教授致闭幕辞。

　　一直以来，中国养老金融50人论坛秉承着“为政策制定提供智力支持、为行业发展搭建交流平台、向媒体大众传播专业知识”的宗旨，在中国养老金融发展过程中不断凝聚各方智慧。峰会得到了论坛战略合作伙伴中国金融信息中心的鼎力支持，并由陆家嘴金融网对峰会全程进行直播报道，使社会各界的有识之士得以共享峰会成果。本次上海峰会打造了一个职业年金投资运作的高端对话平台，对汇聚各界智慧、引领创新议题、分享优秀的养老金管理理念和经验具有重要意义。本次会议在社会各界的大力支持下取得了圆满成功。